Есть разные стратегии инвестирования и способы составления портфелей. За долгое время эти базовые стратегии не сильно изменились и сегодня представляют три основных направления, недвижимость, фондовый рынок и живой бизнес. Доходности везде разные и фондовый рынок в этом плане даёт преимущества двух других.
Составляя портфель из облигаций можно придерживаться нескольким показателям. Можно получать доход от купонов и от изменения стоимости самих активов. В этой статье я опишу проверенный на собственном опыте способ формирования портфеля из облигаций.
Портфель из облигаций.
Суть в том, что часть денег находится в облигациях рейтингом по АКРА не ниже ВВ+, в то время как другая часть в облигациях плавающего рейтинга (чаще ниже среднего) с купоном 12 раз в год. Допускаются так же выпуски с амортизацией.
Таким образом мы формируем ежемесячный денежный поток который можем реинвестировать в новые выпуски. Процентное соотношение долей вы определите на свой вкус. Первая часть обеспечит стабильную доходность и невысокий риск. Вторая часть даёт доходность выше в то время как повышенный риск нивелируется широкой диверсификацией.
Следить за таким портфелем сложнее и внимания он требует больше. Это компенсируется доходностью в 1,5-2 раза выше банковского депозита. Если в это же время освоить базовые принципы работы финансовой системы, например зависимость цен на долгосрочные и краткосрочные выпуски облигаций от изменения ключевой ставки, то можно зарабатывать на росте цены самого актива.
Способы повышения доходности.
Есть инвесторы которые зарабатываю исключительно на росте или падении цен. Это приходит с опытом, если вы наблюдаете за курсами и видите события которые влияют на цену так или иначе.
Так же обращайте внимание на даты оферты при подборе облигаций. Если бумага торгуется ниже номинала, а впереди дата оферты, то можно погасить её по номиналу и вложить вырученные средства в другие финансовые инструменты.
Где и как искать облигации.
Чтобы подобрать самые выгодные бумаги воспользуйтесь сервисом подборки облигаций из агрегатора. Очень удобный онлайн инструмент. Вы можете отфильтровать выпуски по доходности, дате оферты, количеству купонов и так далее.
Обращайте внимание на рейтинг эмитента и проверяйте насколько исправно он платит. Вся информация по выпускам в свободном доступе. Ссылки на вспомогательные ресурсы вы найдёте в разделе Финансы.
Помните, что для покупки некоторых ценных бумаг вам нужен будет статус квалифицированного инвестора. Если на счетах более 6 млн рублей, то таких преград не будет. Статус квала можно получить поработав в профильных компаниях. Это будет эффективнее в 100 раз, поскольку практика — лучший учитель.
Что делать дальше.
Теперь вы знаете где искать и какие выбрать облигации в свой портфель. Если ваш капитал меньше 1 млн, то доведите портфель из облигаций хотя бы до половины этой суммы, чтобы использовать более рискованные финансовые инструменты.
Следите за новостями, читайте новые материалы и повышайте свою финансовую грамотность. Эти знания помогут вам сформировать капитал который будет работать на вас 24/7 и приносить всё больший и больший доход.
Чтобы узнать больше записывайтесь на вводную консультацию, она бесплатна.
