С недавнего времени информации об инвестировании в акции становится всё больше и с этим прямо пропорционально снижается её качество.
Возможностей для заработка прибавляется с каждым днём и доходы активных людей растут. Возникает потребность не только оборачивать капитал с вгодой, но и надёжно пристроить свои деньги чтобы они приносили стабильный доход.
Одним из популярных способов приумножить свои накопления является торговля ценными бумагами. В этой статье я поделюсь своими знаниями о фондовом рынке которые помогут начинающим инвесторам увереннее использовать некоторые финансовые инструменты для увеличения своего капитала.
Сразу замечу, что торговля на фондовом рынке сопряжена с серьёзными рисками и об этом лучше знать до того как вы вложите свои деньги в ценные бумаги.
Риски инвестирования в ценные бумаги.
Всегда помните о том что рынок иррационален. Об этом можно почитать в книгах «Подлые рынки и мозг ящера» — Терри Бернхем, Адам Смит — «Биржа — Игра на деньги». Выигрывает в итоге тот кто предскажет поведение толпы и грамотно распоряжается входящей информацией. Большинство инвесторов не владеют «той самой» информацией и эмоцционально не устойчивы для принятия соответствующих решений о покупке или продаже ценных бумаг.
Риск в большинстве случаев (при прочих равных условиях) пропорционален показателю доходности. Самые безопасные стратегии это банковские депозиты или долговые расписки. Доходнсть по ним не так высока но гарантирована на 99% поскольку депозит застрахован всего на 1,4 млн в рамках ФЗ 177, и в только в случае «особых жизненных ситуаций» на 10млн.
С другой стороны на акциях за меньший период при агрессивной высокооборотной торговле можно зарабатывать 100% и более, но есть риск потеять капитал. В том случае если активы плохо диверсифицированы.
Краткосрочная стратегия инвестирования в акции.
В двух словах это торговля крупными пакетами волатильных высоколиквидных акций на фоне новостей (если кони коррелируют с ними и вы знаете в каких случаях). Например покупка на ожидании совета директоров по повестке выплаты дивидендов или подобных событий. Новости о запуске новых проектов, открытии месторождений и публикации плановых проектов или хорошей отчетности. Именно в отчетности опытный глаз видит то что не видят другие. Научившись понимать цифры и сравнивать их с аналогичными показателями прошлых лет можно примерно просчитывать будущие результаты и их влияние на стоимость акций.
Прекрасный пример с Сургутнефтегазом в текущем году когда в отчёте все увидели что деньги в запасе есть и большая часть в иностранной валюте. Таких примеров мнго, главное не лениться отслеживать события и сопоставлять их с реакцией рынка. В такой стратегии можно использовать облигации как буффер на случай резкого падения, но как правило люди которые пользуются такими стратегиями определяют его величину на своё усмотрение.
На мой взгляд, под агрессивную высокооборотную стратегию лучше выделять 10-20% от депозита которые не сильно повлияют на динамику всего портфеля даже при значительной просадке. Из этого выходит следующая стратегия.
Идейная среднесрочная стратегия инвестирования в акции и облигации.
Суть в том чтобы выбрать бумаги с прицелом на какое-то событие обычно в росте выручки или дивидендов в будущем или за ним, году. Выстраивается сравнительная таблица из недооцененных компаний по разным отраслям, сравниваются цены покупки процент возможной прибыли. Анализируются прогнозы по событиям и принимается решение о покупке.
В такой стратегии прочно определена стоимость продажи в случае подорожания актива и его максимальной просадки. Прибыль конечно может фиксироваться по нарастающей или единовременно. Всё зависит от того есть ли на горизонте следующий претендент и какова общая рыночная обстановка.
Долгосрочная стратегия инвестирования в акции и облигации.
Одна из самых результативных, потому что при прочих равных условиях, терпеливый получит своё. Суть в формировании портфеля из крупных и надёжных акций нескольких эмитентов (лучше с хорошей дивидендной историей). Таких как Сбер, Лукойл, Алроса, Яндекс и прочие.
На событийных просадках (если с бизнесом всё в порядке) докупаем, а деньги для покупки держим в краткосрочных корпоративных облигациях (для примера).
Такая стратегия позволит сформировать серьёзный капитал на длительном промежутке. Обычно подобного рода портфели переходят в наследство (довольно обеспеченным родственникам).
Оценка актива перед покупкой и его ликвидность.
Чтобы понять насколько ценна покупка того или иного актива в текущий момент пользуйтесь коэффициентами и мультипликаторами которые можно найти в разделе Финансы. Составляйте сравнительную таблицу и выбирайте самые недооцененные активы на текущий момент. Потому что рано или поздно (если с бизнесом всё в порядке) другие найдут эти акции и цена неуклонно пойдёт вверх.
Оптимальный вариант инвестиционной стратегии с учётом всего вышесказанного.
Самым разумным решением скорее всего будет синтез из этих и других стратегий о которых вы узнаете далее. Портфель делится на несколько частей которые в свою очередь выделяются под определенную стратегию. Для ведения такого портфеля следует быть максимально погруженным в сферу управления финансами, поскольку требуется много времени проводить за анализом и отбором бумаг. К этому так же добавляются работа по поиску информации, просмотру и анализу пресс конференций итогов собраний акционеров, отслеживание сделок инсайдеров и многое другое.
Только погрузившись в эту игру с головой вы можете рассчитывать на солидный результат (при прочих равных разумеется). Если же вы не планируете уделять много времени работе с портфелем, то для вас есть ряд управляющих компаний которые помогут распорядиться вашими деньгами. Но это уже совсем другая история.
Набравшись опыта серьёзные игроки предпочитают владеть крупными пакетами акций тех компаний (5-10 штук) о которых знают почти всё. Поскольку времени на изучение и отслеживание уходит значительно меньше. Второй вариант это тот самый синтез когда деньги рассредоточены в различных направлениях это и бизнес и доля в чужом успешном бизнесе и инвестиционные фонды, коммерческая недвижимость, сырьевой товар и так далее. Всё на ваш вкус и цвет.
Даже при таком поверхностном освящении вариантов для хорошего заработка предостаточно. Нужно всего лишь с чего-то начать и постепенно, шаг за шагом перед вами откроется удивительный мир управления финансами в котором деньги работают на вас 24/7 и приносят доход даже когда вы спите. Об уровне и достаточности такого дохода для себя каждый судит по своему, и если вы до сего момента не интересовались этим вопросом, то первый шаг уже сделан, с чем я вас и поздравляю.
Оттачивайте свои знания о финансах и да пребудет с вами благополучие!
Вы всегда можете обсудить тему управления финансами и получить ответы на интересующие вас вопросы лично или онлайн.
